2021-05-13 02:05 66K views

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考试时间:3 小时考试形式:选择题考试要求:本科目是关于风险管理和精算中随机数学的基础课程。通过本科目的学习,考生应该掌握基本的概率统计知识,具备一定的数据分析能力,初步了解各种随机过程的性质。考生应掌握概率论、统计模型和应用随机过程的基本概念和主要内容。考试内容:A、概率论(分数比例约为35%)1. 概率的计算、条件概率、全概公式和贝叶斯公式(第一章)2. 联合分布律、边缘分布函数及边缘概率密度的计算(第二章)3. 随机变量的数字特征(§3.1、§3.2、§3.4)4. 条件期望和条件方差(§3.3)5. 大数定律及其应用(第四章)B、数理统计(分数比例约为25%)1. 统计量及其分布(第五章)2. 参数估计(第六章)3. 假设检验(第七章)4. 方差分析(§8.1)C、应用统计(分数比例约为10%)1. 一维线性回归分析(§8.2)2011 年春季中国精算师资格考试-考试指南2. 时间序列分析(平稳时间序列及ARIMA 模型) (第九章)D、随机过程(分数比例约为20%)1. 随机过程一般定义和基本数字特征(第十章)2. 几个常用过程的定义和性质(泊松过程、更新过程、马氏过程、鞅过程和布朗运动) (第十一章)E、随机微积分(分数比例约为10%)1. 关于布朗运动的积分(§11.5、第十二章)2. 伊藤公式(§12.2)考试指定教材:中国精算师资格考试用书《数学》,肖宇谷主编李勇权主审中国财政经济出版社2010 版 考试时间:3 小时考试形式: 选择题考试要求:本科目要求考生具有较好的数学知识背景。通过学习本科目, 考生应该熟练掌握利息理论、利率期限结构与随机利率模型、金融衍生工具定价理论、投资组合理论的主要内容,在了解基本概念、基本理论的基础上,掌握上述几部分内容涉及的方法和技巧。考试内容:A、利息理论(分数比例约为30%)1 利息的基本概念(分数比例约为4%)2 年金(分数比例约为6%)3 收益率(分数比例约为6%)4 债务偿还(分数比例约为4%)5 债券及其定价理论(分数比例约为10%)B、利率期限结构与随机利率模型(分数比例: 16%)1 利率期限结构理论(分数比例约为10%)2 随机利率模型(分数比例约为6%)C、金融衍生工具定价理论(分数比例:26%)1 金融衍生工具介绍(分数比例约为16%)2 金融衍生工具定价理论(分数比例约为10%)D、投资理论(分数比例:28%)1 投资组合理论(分数比例约为12%)2 资本资产定价(CAPM)与套利定价(APT)理论(分数比例约为16%)考试指定教材: 中国精算师资格考试用书《金融数学》徐景峰主编杨静平主审中国财政经济出版社2010 年版,所有章节。 考试时间:3 小时考试形式:选择题考试要求:本科目是关于精算建模方面的课程。通过本科目的学习,考生应该掌握以概率统计为研究工具对保险经营中的损失风险和经营风险进行定量地刻画,并建立精算模型的方法,进而要求考生掌握模型参数估计以及如何确定该使用哪个模型、如何根据经验数据对先验模型进行后验调整的方法。考试内容:A、基本风险模型(分数比例:30%)1. 生存分析的基本函数及生存模型:生存分析基本函数的概念及其相互关系;常用参数生存模型的假设及结果。2. 生命表:掌握生命表函数与生存分析函数之间的关系,特别是不同假设下整数年龄间生命表函数的推导。3. 理赔额和理赔次数的分布:常见的损失额分布以及不同赔偿方式下理赔额的分布;单个保单理赔次数的分布;不同结构函数下保单组合理赔次数的分布以及相关性保单组合理赔次数的分布。4. 短期个体风险模型:单个保单的理赔分布;独立和分布的计算;矩母函数;中心极限定理的应用。5. 短期聚合风险模型:理赔总量模型;复合泊松分布及其性质;聚合理赔量的近似模型。6. 破产模型:连续时间与离散时间的盈余过程与破产概率;总理赔过程;破产概率;调节系数;最优再保险与调节系数;布朗运动风险过程。B、模型的估计和选择(分数比例:30%)1. 经验模型:(1)掌握非完整数据生存函数的Kaplan-Meier 乘积极限估计、危险率函数的Nelson-Aalen 估计;(2)掌握生存函数区间估计、Greenwood方差近似及相应的区间估计;(4)掌握三种常见核函数的密度估计方法,熟悉大样本的Kaplan-Meier 近似计算方法,熟悉多元终止概率的计算,2. 参数模型的估计:(1)掌握完整样本数据下个体数据和分组数据的矩估计、分位数估计和极大似然估计方法;(2)掌握非完整样本数据(存在删失和截断的数据)的矩估计和极大似然估计方法;(3)熟悉二元变量模型、和模型、Cox 模型、广义线性模型等多变量参数模型的参数估计。3. 参数模型的检验和选择:(1)学会运用p-p 图、QQ 图和平均剩余生命图等图形来直观选择合适分布的方法;(3)掌握χ 2拟合优度检验、K-S 检验、Anderson-Darling 检验和似然比检验等选择比较分布。C、模型的调整和随机模拟(分数比例:40%)1. 修匀理论:掌握表格数据修匀、参数修匀的各种方法。对于表格数据修匀,要掌握移动加权平均修匀法、Whittaker 修匀、Bayes 修匀的概念及相关计算,掌握二维Whittaker 修匀的方法及相关计算;对于参数修匀,要掌握对于三种含参数的人口模型(Gompertz、Makeham、Weibull)估计的方法,掌握分段参数修匀、光滑连接修匀的方法及相关计算。2. 信度理论:熟悉各种信度模型,如有限波动信度、贝叶斯信度、Bühlmann模型、Bühlmann-Straub 模型中信度估计的计算方法;熟悉使用经验贝叶斯方法估计非参数、半参数和参数模式下的结构参数并计算信度估计值。3. 随机模拟:随机数的产生方法;离散随机变量与连续随机变量的模拟;熟悉使用Bootstap 方法计算均方误差;熟悉MCMC 模拟的简单应用。考试指定教材:中国精算师资格考试用书《精算模型》肖争艳主编孙佳美主审中国财政经济出版社,2010 版,第2-13 章。 考试时间:3 小时考试形式:选择题(50%)、主观题(50%)考试要求:本科目是关于经济学基础的课程。通过本科目的学习,考生应该掌握现代经济学和金融学的基本概念、基本方法和原理。本科目的学习将帮助学员掌握和运用经济金融学中一定的定性分析和定量分析方法,初步具备较宽的专业知识面和较强的分析问题和解决问题的能力。考试内容:A、微观经济学(分数比例:50%)。考生在掌握微观经济学基本原理的基础上,能够通过建立模型的方法了解经济事件的结构并对基本的经济活动进行分析;增加对市场和经济决策行为的理解。1. 供给和需求理论,市场均衡价格理论2. 消费者行为理论3. 生产者(厂商)行为理论4. 市场结构理论:完全竞争、完全垄断、垄断竞争和寡头垄断5. 要素市场和收入分配理论;6. 一般均衡理论与效率7. 市场失灵和微观经济政策。B、宏观经济学(分数比例:30%)考生应掌握宏观经济学基本原理的基础上,熟悉重要的经济模型、假设和政策,了解它们与经济增长和经济周期的相互关系。1. 国民收入的核算原理和结构;2. IS-LM 模型与AS-AD 模型;3. 宏观经济学的微观基础 ;4. 财政政策与货币政策;5. 汇率与开放的宏观经济模型;6. 经济增长和经济周期理论;7. 通货膨胀和失业。C、金融学(分数比例:20%)考生应掌握货币银行和国际金融理论和实务中的基本概念和主要内容。掌握货币、风险与利率和金融市场的基本内容,了解国际收支、汇率与国际资本流动的基本概念和开放经济下的宏观经济模型和政策的基本原理,熟悉主要的金融工具的定义与特点,以及金融市场和机构的组织形态和基本性能,了解基本的金融调节政策。金融学部分包括货币银行和国际金融的理论及实务中的基本概念和主要应用。1. 货币、利息与利率;2. 金融市场的主要内容3. 商业银行与其他金融机构4. 中央银行与金融监管5. 金融与经济发展6. 国际收支、外汇与汇率7. 国际金融市场8. 国际资本流动9. 开放经济下的宏观经济模型和宏观经济政策10. 宏观经济政策的国际协调考试指定教材:中国精算师资格考试用书《经济学》,刘澜飚主编,魏华林主审中国财政经济出版社2010 年版,第2、3、4、5、7、8、10、11、12、13、14、15、16 章的全部内容。 考试时间:3 小时考试形式:选择题(70%)、主观题(30%)考试要求:本科目是关于寿险精算数学和实务的课程。通过本科目的学习,考生应该了解寿险精算数学的基本理论和方法、寿险精算实务的基本原理。对于寿险精算数学部分,对传统的精算部分,熟练掌握与保险、年金有关的生命表、保费、准备金的计算。另外熟练掌握多元生命、多元风险模型。掌握养老金精算和多种状态转换模型的基本内容。对于寿险精算实务部分,理解人寿保险产品的基本定价方法,初步了解人寿保险定价现金流测试的基本过程和需要考虑的基本因素,初步具备建立寿险定价模型的能力,并对影响定价的几种主要因素有一定的认识。掌握人寿保险产品的准备金负债的基本评估方法。对偿付能力监管制度有基本的了解。考试内容:A、生存分布与生命表(分数比例约为5%)1. 各种生存分布及其特征,例如:密度函数、死力、剩余寿命变量T (x)和K (x)的矩2. 生命表的特点、构造原理及其度量指标,如x L 、x T 、a(x)3. 关于分数年龄生命表函数的计算方法4. 选择和终极表的特点及构造原理B、人寿保险的精算现值(分数比例约为5%)1. 离散型与连续型的各种寿险模型及其精算现值的计算方法2. 寿险现值随机变量的方差3. 在死亡均匀分布假设下连续型保险与离散型保险之间的关系4. 寿险精算现值的递推方程式5. 利用换算函数计算寿险精算现值C、生命年金的精算现值(分数比例约为5%)1. 离散型与连续型的各种生命年金模型及其精算现值的计算方法2. 现值随机变量的方差3. 特殊的两种生命年金· 可分配的期初付年金· 完全的期末付年金4. 人寿保险精算现值与生命年金精算现值的关系5. 利用换算函数计算生命年金的精算现值D、均衡净保费(分数比例约为5%)1. 平衡原理2. 各种寿险模型(完全离散、完全连续、分期缴费)的均衡净保费的计算方法及相互关系3. 累积型保额E、责任准备金(分数比例约为10%)1. 责任准备金的概念、计算原理2. 各种寿险模型(完全离散、完全连续、分期缴费)的责任准备金的计算方法3. 损失变量的方差4. 一般情况下的责任准备金F、毛保费与修正准备金(分数比例约为5%)1. 包括费用的保险模型2. 毛保费厘定原理和毛保费准备金的计算方法3. 预期盈余的计算方法4. 各种修正准备金的概念和原理G、多元生命函数(分数比例约为5%)1. 联合生存状况和最后生存状况2. 连续型和离散型未来存续时间的概率分布3. 非独立的寿命模型4. 趸缴净保费与年金精算现值5. 特殊死亡率假设下的估值6. 考虑死亡顺序的趸缴净保费H、多元风险模型与养老金计划的精算方法(分数比例约为7%)1. 存续时间与终止原因的联合分布与边际分布2. 伴随单风险模型和多元风险表的构造3. 多元风险模型下趸缴净保费的计算方法4. 养老金计划及其基本函数5. 捐纳金的精算现值6. 年老退休给付及其精算现值、残疾退休给付及其精算现值、解约给付及捐纳金的返还I、多种状态转换模型(分数比例约为3%)1. 多种状态转换模型的概念及分析原理2. 了解离散时间马尔可夫链、转移概率、状态分类、极限概率、非常返状态的逗留时间的相关知识3. 多状态模型下现金流精算现值、均衡净保费、责任准备金的计算方法J、寿险基础(分数比例约为9%)1. 人寿保险的主要类型· 普通型人寿保险的主要类型:定期寿险、终身寿险、两全保险、年金保险· 新型人寿保险的主要类型:分红保险、投资连结保险、万能保险2. 特殊年金与保险· 特殊形式的年金、家庭收入保险、退休收入保单、变额保险产品、可变计划产品、个人寿险中的残疾给付3. 保单现金价值及退保选择权· 保单现金价值的含义和我国的现金价值监管规定· 我国对固定缴费保险合同和账户型产品现金价值计算的基本过程· 缴清保费、展期保费、自动垫缴保费等保单选择权的计算方法K、定价(分数比例约为18%)1. 寿险定价概述· 定价的概念、基本原则· 寿险产品定价方法· 定价的各种假设2. 资产份额定价法· 资产份额定价的具体计算过程、利润指标的衡量· 资产份额定价模型中基于大量相同保单和基于一张保单的计算方法· 各种因素对现金流的影响· 保费变化对利润的影响以及保费调整的计算方法3. 资产份额定价法的进一步应用· 计算利润现值的等价公式以及准备金对利润现值的影响· 更深入的利润分析,理解死亡、失效或保单持续有效期满情况下利润现值的概率分布,掌握利润现值的相关计算· 资产份额法的改进L、准备金评估及偿付能力监管(分数比例约为20%)1. 准备金评估Ⅰ· 准备金的不同类型及其特点· 法定责任准备金的各种评估方法· 准备金评估假设的一般监管制度· 保单年度准备金调整为财务年度准备金的一般方法· 准备金充足性测试的含义以及我国的相关规定2. 准备金评估Ⅱ· 利率敏感型寿险的评估方法· 各种年金的评估方法· 各种变额保险的评估方法3. 偿付能力监管制度介绍· 偿付能力额度监管概述· 欧盟、美国、加拿大及我国偿付能力额度监管的基本内容· 美国风险资本(RBC)监管下的相关计算· 我国目前采用的最低偿付能力的计算方法附录中国寿险业的精算规定(分数比例约为3%)1. 人身保险精算规定2. 分红保险、投资连结保险管理暂行办法3. 人身保险新型产品精算规定4. 保险公司偿付能力管理规定考试指定教材:中国精算师资格考试用书《寿险精算》张连增主编,李晓林主审,中国财政经济出版社2010 版,第1-19 章、附录。 考试时间:3 小时考试形式:选择题考试要求:本科目是关于非寿险精算原理和实践的课程。通过本科目的学习,考生应该了解风险度量的基本方法、统计方法在非寿险精算中的,了解非寿险的费率厘定和费率校正,理解非寿险的准备金评估和再保险安排。考试内容:A、风险度量(分数比例15%)1. 风险的定义、特征及风险度量的性质2. 各种传统风险度量方法的定义、优缺点及计算3. VaR 度量方法的定义、应用及优缺点4. CTE 等其他风险度量的定义及计算B、非寿险精算中的统计方法(分数比例20%)1. 常用的损失理论分布和其数字特征及损失分布的拟合方法2. 贝叶斯估计的基本方法及后验分布的计算3. 随机模拟的基本方法及对损失理论分布的随机模拟4. 信度理论的基本方法及对非同质风险的识别C、非寿险费率厘定(分数比例20%)1. 费率厘定中的一些基本名词及概念2. 费率厘定的两种基本方法:纯保费法和损失率法3. 均衡已赚保费计算:危险扩展法、平行四边形法4. 最终损失计算:损失进展法,识别趋势5. 分类费率和冲销6. 费率厘定实例7. 效用理论与非寿险费率厘定:风险指数,最高保费和最低保费,最优保险D、非寿险费率校正(分数比例15%)1. 经验费率和信度保费的概念及运用信度理论厘定和校正非寿险费率的方法2. 计算贝叶斯保费的前提条件和基本方法及贝叶斯保费的近似计算3. Buhlmann 信度模型及其结构参数估计方法及Buhlmann 信度保费的计算4. Buhlmann-Straub 信度模型及其结构参数的估计方法及Buhlmann-Straub 信度保费的计算5. NCD 的一般原理和数学模型及用转移概率矩阵表示一个NCD 系统和计算其平稳分布的方法E、非寿险准备金(分数比例15%)1. 未到期责任准备金评估的方法和保费不足准备金及其充分性检验2. 未决赔款准备金评估的方法:链梯法、分离法、案均法、准备金进展法、预算IBNR 方法3. 理赔费用准备金评估4. 未决赔款准备金评估合理性检验F、再保险的精算问题(分数比例15%)1. 再保险的基本知识:比例再保险和非比例再保险2. 再保险的费率厘定和准备金评估:损失分布法和劳合社比例法,再保险未到期责任准备金,再保险未决赔款准备金,S-B 法3. 最优再保险的主要研究方法及基本原理考试指定学习教材:中国精算师资格考试用书《非寿险精算》:韩天雄主编,刘乐平主审,中国财政经济出版社2010 版 考试时间:3 小时考试形式:选择题(约占60%)、主观题(约占40%)考试要求:本科目是关于会计与财务的基本理论、基本方法和基本技能的课程。通过本科目的学习,考生应掌握企业财务会计的基本概念和原理,并从信息使用者的视角,熟练掌握会计信息的形成过程及企业主要财务报表的解读和分析方式;掌握企业营运资金和投资于筹资管理的基本理论;掌握保险企业基本业务的会计核算及保险企业报表的内容和分析思路;掌握企业会计要素重要组成内容的账务处理;熟悉行业相关法规、规范的构成和内容。考试内容:A、财务会计(约占60%)1.会计:用于决策的信息系统(分数比例10%-15%)会计的涵义和作用;会计规范体系;会计信息使用者对会计信息的需求;企业会计准则的作用;不同的企业组织形式与会计的关系。2.会计基本理论(分数比例15%-20%)会计的目标;会计的基本假设;会计基础;会计要素和计量属性;会计信息质量特征;企业财务报告的组成和作用。3.会计循环基本原理及流程(分数比例5%-10%)企业价值循环;会计等式与会计科目;借贷记账法;会计循环的基本流程。4.资产负债表要素和核算与披露(分数比例10%-15%)资产、负债和所有者权益主要项目的会计核算;资产负债表主要项目的计算和列报。5. 利润表要素的核算与披露(分数比例10%-15%)收入、费用、利润主要项目的会计核算;利润表主要项目的计算和列报。6.现金流量表的基本原理(分数比例5%-10%)现金流量表的现金概念;现金流量表的结构和主要项目组成;保险公司现金流量表对现金流的分类。B、保险会计(约占10%)保险会计的特点和内容;非寿险合同、寿险合同、再保险合同主要业务的核算;保险公司主要财务报表的内容。C、财务管理(约占30%)1. 营运资金管理的基本方法(分数比例约为5%)营运资金管理有关概念;应收、应付款项管理;现金及现金等价物管理;经营预算的编制、执行及考核;筹资组合和资产组合管理的基本方法。2. 筹资与投资管理:长期资本决策、资本成本与项目投资(分数比例约为10%)长期筹资方式及其特点;资本成本与资本结构决策;项目投资与现金流量估算;项目投资评价方法概述。3. 企业财务分析:报表解读(分数比例约为15%)财务分析方法概述;偿债能力分析;盈利能力和营运能力分析;投资分析;不同利益相关者对报表的解读;财务分析的局限性。考试指定教材:中国精算师资格考试用书《会计与财务》李晓梅主编江先学主审中国财政经济出版社2010 版第1-10 章 考试时间:3 小时考试形式:主观题考试要求:本科目是关于精算管理基本思想及相关技术的课程,考生应掌握关于精算管理控制循环的基本思想,并学习如何将精算管理的思想和技术应用与产品管理、负债评估、资产负债管理以及资本金管理等具体的精算实践中。考生应能够站在保险公司经营管理的角度看待、分析和解决精算问题。并进一步要求考生能够灵活运用精算管理系统的思想和精算技术分析和解决相关领域的风险管理问题。考试内容:A、精算师和精算职业(比例约为10%)1. 精算师及其职业领域2. 精算师的职业化发展3. 精算管理系统B、外部环境(比例约为5%)1. 外部环境的影响方式2. 文化和社会因素3. 人口结构4. 法律与监管5. 经济和商业环境C、明确问题(比例约为10%)1. 设定目标2. 风险与精算问题3. 精算问题的共性和典型的精算问题D、解决问题(比例约为15%)1. 设计风险管理解决方案2. 数据3. 建立模型4. 精算假设5. 模型检验6. 沟通E、监控与反馈(比例约为5%)1. 明确监控对象2. 经验分析3. 结果反馈F、产品开发与管理(比例约为20%)1. 产品开发概述2. 影响产品定价的因素3. 产品开发的模型与假设4. 产品管理G、负债评估(比例约为20%)1. 负债评估概述2. 数据3. 负债评估模型4. 评估假设5. 结果分析及监控H、资产负债管理(比例约为10%)1. 资产负债管理概述2. 资产负债管理模型3. 资产负债管理结果的监控I、资本管理(比例约为5%)1. 资本的基本概念2. 各种资本计算模型3. 监控与反馈考试指定教材:中国精算师资格考试用书《精算管理》,中国财政经济出版社2010 版

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精算师采用数学、经济、财政和统计工具主要处理一些与保险、再保险公司相关的不确定的未知事件。另外,还与雇员保险金(医疗保险和退休金计划)、社会福利工程(社会保障和社会护理)有关。大部份的精算师都会於财产保险或人寿保险公司工作,工作范围包括设计新品种的保险产品,计算有关产品之保费及所需的准备金,为保险公司作风险评估及制定投资方针,并定期作出检讨及跟进。其馀的精算师主要在咨询公司(主要的客户是规模较细的保险公司及银行)、养老金投资公司、医疗保险公司及投资公司工作。精算师协会规定考生通过六门考试可以取得准会员资格,如果再通过另外两门考试,则可以取得会员资格。意外精算师协会要求考生通过七门考试可以取得准会员资格,如果再通过两门附加考试,则可以取得会员资格。众所周知,通过这些考试极其困难。考试的合格率低于50%,通常在40%左右,并且它们仅仅每年举办两次(较多人报考的 P 考试则每年举办四次)。除了严格的考试要求,考生必须具备一定的学历(协会认可的)和工作经历。一个考生只有取得了准会员或者会员资格才能称为一个“精算师”。精算助理(没经验,硕士)3500-4500。一年工作经验(6000左右)。咨询顾问所从事的大量工作,都是分析和规划的工作,主要针对问题的解决和决策分析,其专业技能主要是思维方法。 咨询顾问的专业技能,必须超越一般管理者的思维局限,主要包括五个方面:现状和形势判断、问题因果分析、决策分析和制定、执行计划和评估、策略化创新。这五个方面是能否做好管理咨询工作的基本要求。宽泛的知识领域是咨询顾问知识结构的首要条件。因为咨询顾问是个复合性人才,必须具有三门以上的理论专长和相关丰富的阅历。 咨询顾问必须以MBA的专业知识为基础,因为MBA所培训的人才是总经理人才,其内容涉及管理学、经济学、金融、统计、财务等。在当今日益复杂的企业系统中,必须能站在企业高层管理的高度来总揽全局,把握发展。另外还必须涉猎一些其他人文科学,如社会学、心理学、政治学、哲学、文学和历史等,甚至还必须熟悉一两门自然科学。 如果咨询顾问的知识结构是“T”型的话,“宽泛的知识领域”是“T”上边的一横,越宽越好,而且其宽度往往决定深度。MBA专业知识是“T”型的竖立支撑,当然越专越强,自然越好。咨询顾问的工资应该比精算师高。
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精算师人才短缺的情况在整个亚洲都存在。目前,全亚洲专业不足1000人,经专业考试后取得国际执业资格的香港有300名,人数虽为亚洲之冠,却依然供不应求。内地情况更为严峻,专业才50名,抢人情况可想而知。  每年,保险公司都需向保监会提交报告,证明公司财政稳健,能应付可能面对的赔偿额及可承受的风险,这计算的工作便落在身上。因此,每家保险公司均会根据规模大小,聘请若干名。  还是保险产品设计师,必须有一定市场触觉。近年,医疗保险成为热门话题,面对新趋势,保险公司都希望能在市场中分一杯羹。的任务,便是协助公司开发新医疗产品,争取市场占有率。  香港精算学会教育委员会主席陈伟森指出,今后,政府机构、投资银行、顾问公司,甚至会计师事务所,都会逐步聘请,负责计算投资风险,从而作出有效财务分析.  “现在找个合适的精算人才太不容易了。”被称为“国内精算第一人”的傅安平在电话中对本报记者感叹道。傅安平是南开大学首届精算专业的硕士研究生,也是国内首批。后来,他成为该项考试的发起人和组织者之一,故有“国内精算第一人”称号。  从北京保监局跳槽到中国人保寿险公司(下称“人保寿险”)任副总经理的傅安平,最近可是忙坏了。除了忙于各种筹备事务,如今还客串起了人事经理,亲自出马在网上打出启事招聘精算人才。  据了解,经过半年多的筹备,人保寿险已于近日获得有关方面正式批准,顺利的话,将于8月份左右正式开业。总虚位以待  虽然开业将近,总的位置却仍虚位以待,不由得傅安平不着急。傅安平介绍,应聘的人倒是不少,甚至包括海外精算人才,连他的老师都在为其荐才。  目前在国内保险公司的有不少来自海外,傅安平也表示,公司考虑过引进海外人才,但目前仍没找到合适的。据介绍,国外的精算制度非常成熟,大型保险公司的岗位分工很细,每个各司其职,而且往往在一个岗位上一干就是一二十年。“的实践经验很重要,现在缺的就是对各个环节都有实践经验的综合性人才。”傅安平表示。  此外,由于是目前最抢手和最紧缺的人才,处于“卖方市场”的行情一路水涨船高,薪资谈不拢也成为人保寿险难以找到心仪的的一个因素。  在标准普尔的《2005~2006年中国保险业信用前瞻》中指出,中国保险业欠缺精算和专业管理队伍是几大结构性问题之一。有专家预测,我国未来10年将急需5000名,但目前国内具有资格的仅有50余人左右,准只有164人,而符合保监会认可的精算责任人要求的也仅100多人;而另一方面,却是更多保险公司的出现。  不知是否出于巧合,在网上与傅安平的招聘启事放在一起的是明德精算咨询有限公司的招聘启事。明德精算咨询公司曾受聘于人保财险,如今在北京设立分公司,也在招聘寿险、财险、意外保险和健康保障计划方面的顾问,并许以将来有望成为合伙人的远景。据了解,在英国,约有37%的服务于这种咨询公司。随着这类精算咨询公司的出现以及年金业务的启动,将服务于保险公司以外的领域,需求缺口可能将进一步扩大。资产匹配精算受重视  傅安平介绍,人保寿险专门在精算部下面设立了风险管控部,专门负责资产负债匹配方面的精算。“公司领导层都很重视资产匹配和风险管控问题,希望在这方面加强精算的力量。”傅安平说。  随着利率市场化改革、投资渠道的拓宽以及监管向偿付能力为核心的转变,资产负债匹配管理越来越受到重视。除了产品设计和财务管理外,资产负债匹配更是精算工作的重要内容。资产负债匹配管理的精算技术,有利于保证资产的安全性、流动性和收益性要求。  但业内人士指出,由于缺乏有效的风险控制机制,一些保险公司在产品定价时不能全面考虑资产的期限、收益、利率、汇率未来的可能变动等因素,导致资产负债失配情况严重。  目前在《精算报告》的六个组成部分中,主要侧重于产品定价、准备金计提和负债方面的精算,对于资产以及资产负债匹配管理的精算要求和内容还较少涉及。  “以后加强资产负债匹配方面的精算应是一个发展方向,但现在有待加强。”傅安平表示。但他同时表示,相比产品设计和准备金提取方面的人才,擅长资产负债匹配的精算人才尤为难得。总制任重道远  此前,保监会发展改革部主任袁力在“保险公司治理研讨会”上建议建立总制度,使其既要对董事会负责,又要对监管部门负责,并使其独立于管理层。  据了解,目前保监会正在着手总制度的建设。在《关于对保险公司治理的指导意见(征求意见稿)》中提出,要在寿险公司中建立总制度,其职责涉及保险公司的风险管理、产品开发、投资、偿付能力和资产负债匹配等多方面。  在英国、澳大利亚、加拿大、日本、新加坡等国家都有相当完善的首席(或委任)制度,以协助政府监管保险公司的产品定价、财务状况以及偿债能力等。  我国目前还没有委任制,目前实行的精算负责人制度作为一种过渡性制度,只能部分地履行总的权责。有业内人士认为,目前在国内建立总制度或委任制还任重道远。  但“总制度是将来的发展方向”,傅安平认为。本回答被提问者和网友采纳
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保险公司精算部工作环境一般都比较好,因为都在公司总部。 对身心有负面影响?虽然我不知道你是什么标准,应该不会吧......
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精算???好得无与伦比
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区别还是有的,金融工程师(quants)的东西很少涉及会计规则,精算就不是啦。你问一个 quant US GAAP 和 IFRS 区别是什么它可能没听过,但是做精算的人都知道。 相比较而言 金融工程编程的东西更多,精算只要在保险, pension这块。
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金融工程师和精算师就属于金融业的高端人才,都是设计金融产品的,不过数量金融工程师主要是应用现有金融产品进行组合或者设计出新的金融产品,通过精密的计算使产品达到保值、套期、获利等要求。精算师主要指保险方面,怎么设计出合理的保险产品,通过大量统计资料来让保险公司通过产品能够获利。
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你是不是在人大经济论坛上提问的那个?
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人大经济论坛上有此帖阿